从2024年初AUM5.7亿元，到2025年8月增长到8.3亿元，增幅达46％，其中储蓄存款余额规模从不足5亿元攀升至7.1亿元。短短一年多，安徽省芜湖市南陵县邮政分公司文庙路营业所深入践行“以客户为中心”的服务理念，实现了跨越式增长。

　　温情服务：注重细节赢得客户信任

　　对于维护价值客户，文庙路营业所给出的答案是：跳出机械化产品推销的局限，以极致细节引发情感共鸣，让服务真正走进客户心里。在该营业所，客户经理不仅能准确叫出大多数客户的姓名，更能熟知其职业、家庭状况，甚至清晰记得客户的生活偏好与人生重要节点，用“定制化”关怀体现金融服务的温度。

　　王女士与文庙路营业所的结缘，始于一次普通的厅堂业务办理。当时，为缓解客户等待的焦虑，客户经理肖玲主动与王女士交流，轻松愉快的沟通氛围让王女士印象深刻。肖玲顺势添加了她的微信，为后续跟进服务打下基础。此后，无论王女士在微信上咨询理财问题，还是有其他金融需求，肖玲总能耐心细致地解答。每逢传统节日，文庙路营业所还会准时送上祝福与定制宣传品。这种“不功利、重情感”的持续陪伴，逐渐让王女士对文庙路营业所建立起强烈的信任感。

　　3个月后，当王女士的一笔资金到期时，她第一时间联系了肖玲，主动提出希望进行资产配置。最终，王女士将资金转入邮政，在文庙路营业所形成了兼顾收益与流动性的资产组合。2024—2025年邮政金融跨年度专项营销活动期间，文庙路营业所新增VIP客户253户，实现资产提升7143万元，户均新增资产近30万元。

　　真心付出：扎根社区拓宽客群基础

　　“你们对我父母的这份用心，比任何理财产品都更值得信任。”这是李先生在文庙路营业所办理业务时，发自肺腑的感慨。这份认可的背后，是营业所员工主动上门服务、解决客户急难愁盼问题的暖心举动。

　　2024—2025年邮政金融跨年度专项营销活动期间，在一次“扫楼”活动中，文庙路营业所大堂经理王巧云认识了李先生的父亲。当时，老人提到自己因病长期卧床，工资卡已被锁定多日，无法正常使用，言语间满是焦虑。了解到这一情况后，王巧云立即将问题上报，营业所负责人第二天便安排员工刘耀等带着设备上门服务。他们不仅顺利为老人解锁了工资卡，还耐心协助老人完成养老金支取，将现金亲手交到他手中。

　　这一超出预期的服务，让远在外地的李先生深受感动。今年1月14日，他专门来到文庙路营业所，将20万元资金存入，用实际行动表达对文庙路营业所的信任。

　　2024—2025邮政金融跨年度专项营销活动期间，文庙路营业所对半径一公里内的商户制作“作战地图”，将网点人员按照方位和街区划分“责任田”，通过“接触—二次触达—焕新—引流—叠加—绑定”等流程逐一开发，完成一个商户开发的就在地图上贴上小红星。在持续数月的“扫楼”“扫街”行动中，员工们带着宣传资料与服务热情，走进周边街区、社区的每一户商户、每一个家庭。他们以拉家常的方式与居民沟通，倾听大家的金融需求，之后加以满足，将众多“陌生客户”转化为“熟悉客户”，最终培养成“忠诚客户”。截至8月底，文庙路营业所开发社区商户312户，覆盖率超40％。

　　专业赋能：专业服务转化潜在客户

　　“在其他银行我只是一个客户，但在你们这里不是。”张先生的一句玩笑话，道出了他对文庙路营业所的认可。作为许多金融网点投教讲座的参与者，张先生最初并未引起其他金融机构的关注，但文庙路营业所负责人周正夏凭借敏锐的洞察力，发现了他的潜在价值，通过“情感维系+专业服务”的双重发力，成功将其转化为营业所的铁杆客户。

　　线上，每周组织开展“一元购”“一分购”特色活动时，文庙路营业所员工会像闹钟一样准时提醒张先生参与，让他感受到被重视。线下，该营业所定期邀请张先生参加各类客户专属活动，在他生日当月还专门组织集体生活会并送上定制生日宣传品，用仪式感拉近距离。更重要的是，文庙路营业所始终以专业能力为客户创造价值。结合客户KYC（了解你的客户）信息，营业所为张先生量身定制了详细的财富报告书，通过“一对一”的投教活动和财富体检建议，帮助他认识自身资产状况与配置不足。

　　在充分了解张先生的风险偏好、资金使用需求后，文庙路营业所为他制定了配置方案：一年期定期存款，保障资金安全与稳定收益；长期期交保险产品，兼顾长期财富规划；资管产品，追求更高收益；活期理财，满足他生意周转的流动性需求。

　　全面、专业的资产配置方案，加上持续的温暖服务，让张先生深切感受到文庙路营业所的用心与专业。最终，他选择将全部资金转入邮政系统，成为该营业所的核心客户。

　　今年，文庙路营业所通过CRM系统完成7654条白名单客户的定向联络，挖掘并添加意向客户信息超1000条。同时，针对性发起“财富周周讲”等投教活动30场次，不仅强化了客户专业服务体验，更实现了对VIP客户的服务全覆盖。