为贯彻落实集团公司代理金融跨年度营销工作安排，进一步统一思想、坚定信心，确保打赢跨年度营销战役，为明年发展起好步，11月17日下午，天津邮政召开了代理金融（2023-2024）跨年度营销部署会，详细安排了金融跨年度营销工作。

会上,市分公司表彰了天津邮政代理金融（2022-2023）跨年度专项营销活动竞赛获奖单位。

红桥、大港区分公司、北辰区双青新家园营业所、宁河区商业道营业所就代理金融跨赛取得的成绩做经验介绍，河西区分公司就代理金融跨赛工作做表态发言。

        会上，石纯斌总经理围绕代理金融跨赛工作谈了三点意见

充分肯定代理金融取得的成绩

一是聚焦财富金融转型，重点项目加快发展。
二是聚焦生态金融转型，渠道场景实现新突破。
三是聚焦营销体系建设，队伍能力不断加强。

准确把握形势，增强加快发展的责任感、紧迫感

        市场环境、政策变化是当前代理金融遇到的最大挑战。今年以来，面对“存款利率下行之压”“保险报行合一之变”“金融科技赋能之迫”，给金融业务发展带来较大影响。我们必须深刻意识到当前金融发展是下一个输不起的战场，牢记不进则退、慢进亦退，以等不起、慢不得的责任感和紧迫感，加速推进金融转型发展。

坚定发展信心，坚决打赢跨赛营销战役

        习近平总书记反复强调“无粮则乱”。代理金融作为吃饭业务，是企业收入、利润的主要来源，是“保工资、保运转、保民生”的基础，必须要坚定信心，主动求变，采取一切可行措施，全力以赴抓发展。

        面对新的政策市场环境，我们有挑战，但也存在有利的方面。主要来自三个方面——
        一是从市场环境看：存款市场上，随着M2与M1增速剪刀差的持续走扩，存款定期化趋势进一步加剧。从债券市场看，以债券为主要底层资产的固收类理财、基金产品持仓收益将进一步提升。从权益市场看，基金将迎来机遇期。
        二是从自身发展成绩看：金融转型发展取得实效，探索了有益的经验。金融团队的打造，为转型发展提供了能力基础。
        三是从集团公司帮扶看：集团公司的帮扶，为经营发展提供了有力支持。

        当前我们遇到的政策市场环境，全国邮政都在面临，关键是要坚定信心，迎难而上，敢于在困境中亮剑。各单位要坚持以问题为导向，以转型为抓手，以系统性思维，聚焦“客户、产品、渠道、队伍、风控、IT”六大要素，全面布局谋划金融发展，抓实工作落实落地，坚决打赢跨年度营销战役。
        一是坚持以AUM为纲，全面拓客增收。
要做好首季到期资金留存，确保首季AUM净增目标的达成。同时，充分发挥现金管理类理财和定制化理财“获客吸金”作用，打造非存款AUM衍生存款的规模虹吸效应，从而获取稳定的衍生存款，改善存款结构，提升非储蓄收入。

        二是坚持保险拓客增收，全面以量补价。
各单位要加强蓄客工作，细分产品，将分红、万能、终身寿、健康险等产品做到组合营销，提升保险客户持单数量。要按照集团保险蓄客五大客群的工作要求，紧盯邀约、走访、建联，确保出单转化率达到10%以上。

        三是加强组织领导，做好跨赛支撑保障。
要完善落地方案,要用好发展政策,要强化科技赋能，要做到率先垂范,做到资源配置、人员补充、风控管理“三个到位”。

 
        当前金融发展已进入最关键的时期。各单位要坚决落实市分公司工作部署，做好2023年收官工作的同时，紧抓岁末年初客户流、资金流、商流旺季，迅速进入状态，主动适应变化，以“拼”的精神、“闯”的劲头、“实”的作风，全力抓好金融跨年度营销活动，确保取得优异成绩。

        同时，会议还宣贯解读了代理金融（2023-2024）跨年度专项营销活动方案；宽行转型咨询公司对参会人员开展了跨赛辅导培训。